부의 인문학

 

 

도서 정보

브라운스톤(우석) 지음
출판사 : 오픈마인드
구  분  : 일반서적
페이지 : 294p
장  르  : 경제경영

 

독서 기간

2021. ~ 2021.

 

 

키워드

#부의인문학 #경영학 #경제 #인문 #인사이트

 

 

줄거리(인상 깊은 구절)

 

idea : 자산 상승 사이클이 바닥에 이르렀을 때 빚을 얻어 투자하는 것이 부를 축적하는 가장 빠른 길이다. 

 

진입장벽이 곧 수익이다. 같은 재료(정보)를 가지고 다른 시각으로 볼 수 있어야 한다. 

‘자본주의의 법칙’을 알고 전략을 가져야 한다. 

 

돈이 만들어지는 과정

금본위제 : 금=가치불변 보유 금 한도 내에서 화폐 발행

1971년 1,2차 세계대전 이후 ‘무기판매’로 미국은 전 세계 2/3의 금을 보유

닉슨 대통령이 더 이상 금을 안 내어주겠다고 선언하자 유럽은 돈을 발행하기 어려워짐

 

브레튼우즈 협정: 1941, 미국 뉴 햄프셔스주 브레튼우즈 협정(새로운 화폐체계)으로 타국 통화와 달러와의 교환 비율을 정하고 달러로만 금을 바꿀 수 있게 함. 고정환율제도

 

금 인출사건 : 베트남전쟁에서 돈을 많이 소진한 미국이 보유한 금 한도 이상으로 달러를 발행함, 이를 눈치챈 다른 나라들이 금을 인출해 보유금의 50%를 소진 닉슨은 더 이상 금을 주지 않을 것을 선언. 국가 신용으로 돈을 발행하는 체계가 됨 

 

돈의 발행 과정 : 정부가 채권을 발행해 한국은행에서 추후 돈을 주기로 한 만큼 돈을 발행한다. 발행한 돈은 복지재원이나 인건비 등으로 쓰여 시중으로 풀린다. 시중에서는 은행에 돈을 예치한다. 이 돈에서 지급준비금을 제외하고 나머지를 또 대출한다. 결과적으로 시중에는 정부가 발행한 채권 금액보다 더 많은 돈이 돌게 된다. 

 

경기 침체 > 정부가 돈을 찍어냄 > 인플레이션 발생 

인플레이션 발생 : 실물자산 가치는 오르고 실질 구매력(화폐가치)는 ᄄᅠᆯ어진다. 국가의 부채는 실물자산가치 하락에 따라 실질적으로 감소한다. 실물자산 가치 상승에 따른 세금(명목화폐)는 오르고 보유하고 있는 현금의 가치는 ᄄᅠᆯ어져 시중에서 정부로 ‘부의 이전’이 발생한다. 

 

제1장 노예의 삶을 선택한 사람들

왜 진보정권이 집권하면 집값이 더 오를까?

 

밀턴 프리드먼 Milton Friedman(1912-2006) 

케인스와 달리 작은 정부(정부의 역할을 축소해야한다)를 주장했다. 

‘모든 인플레이션은 화폐적 현상이다.’

1970년 스태그플레이션 

 

케인스-경기부양이론 : 민간부분의 투자나 소비가 완전고용을 이룰 수 있을 정도로 충분치 않다면 정부가 나서서 지출을 해야한다. (대공황 때는 부족한 돈이 문제였다.) 

 

진보정권은 큰 정부를 지향한다. 서민과 약자를 위하는 정책을 펼치고 복지를 확대하고 재정지출을 늘린다. 

 

마이클포터 Michael Eugene Porter (1947~)

무턱대고 열심히만 하면 빨리 망한다. 

먼저 승리한 다음 싸워라(손자병법) - 가능성을 먼저 따져보라 (주식, 사업, 직업 선택)

재능보다 줄서기(SWOT분석)가 더 중요한 이유 

 

5가지 경쟁요소 

기업의 수익성은 이미 정해져 있으며 수익성은 그 기업이 속한 산업군의 경쟁강도에 따라 달라진다.

1. 신규진입위협(진입장벽(규모의 경제/정부규제나 특허/자본금규모/선점) 여부) 2. 라이벌 기업간의 경쟁(독과점이 돈을 많이 번다.) 3. 공급자 교섭력(원재료 구입이 수월한가) 4. 구매자 교섭력(구매자가 갑이면 이윤이 적다. 예:하청업체) 5.상품이나 서비스의 대체 위협(R&D비용 등 기술변화가 심한 기업은 RISK가 크다) 

 

프리드리히 하이에크(Friedrich August von Hayek) 1899-1992

화폐적 경기론, 중립적 화폐론, 신자유주의 입장에서 모든 계획경제에 반대, 화폐경제변동연구로 노벨경제학수상  “지옥으로 가는 길은 선의로 포장되어 있다.”

임대료 통제정책, 최저임금제, 사회주의 등 다수결에 의해 정책과 경제에 간섭하는 경제민주화는 경제침체를 불러일으킨다. 사회주의경제는 개별상품에 대한 가격정보나 인센티브가 없기 때문에 붕괴할 것. 인기영합하는 정치인은 인플레이션 유발 정책을 펼치고 노조는 사회정의를 명목으로 본인의 이익만을 추구한다. 

 

워렌버핏에 따르면 물가상승을 제품 가격에 반영해 올릴 수 있는 ‘가격 결정권’을 가진 회사에만 투자해라. 포퓰리즘 정치인의 모럴리스크는 인플레이션을 유발하기 쉽다.